Heera Group: Nádeje a realita pre dubajských investorov

Kolaps Heera Group: Získajú investori z Dubaja späť svoje peniaze po indickej aukcii?

Stovky investorov sídliacich v Spojených arabských emirátoch s nádejou sledujú naplánovanú online aukciu v Indii, ktorá sa uskutoční 26. decembra. Na tejto aukcii sa pod kladivom ocitne 40 nehnuteľností spojených so zlyhanou spoločnosťou Heera Group. Nehnuteľnosti boli skonfiškované podľa indického zákona proti praniu špinavých peňazí a predaj bude prebiehať prostredníctvom oficiálnej aukčnej platformy MSTC. Tento krok by mohol nakoniec znamenať pokrok pre tých, ktorí prišli o svoje peniaze v škandálom poznačených "halal" investičných schémach po rokoch právnej neistoty.

"Nízkokamatujúci" závoj, agresívna náborová politika

Bývalé investičné plány Heera Group—zahŕňajúce Heera Gold, Heera Textiles a Heera Foodex—cielili najmä na moslimskú komunitu s údajne bezúrokovými schémami, ponúkajúc tak atraktívnu príležitosť pre tých, ktorí hľadajú halal investície. Spoločnosť sa agresívne propagovala v krajinách Zálivu, s kanceláriami v Dubaji, Sharjahe a Ras Al Khaimah, sľubujúc výnosy 65–80% ročne.

Mnohí, hlavne malí investori sídliaci v Dubaji, investovali svoje celoživotné úspory do programu. Niektorí si vzali pôžičky, zatiaľ čo iní mobilizovali rodinné dedičstvá, dôverujúc v stabilné mesačné výnosy a zdanlivo oficiálnu štruktúru. Systém sa však náhle zrútil v roku 2018, keď platby ustali, kancelárie sa zavreli a zakladateľka spoločnosti, Nowhera Shaikh, bola zatknutá.

Kroky indických úradov: 40 nehnuteľností na predaj

Po kolapse Heera Group začalo niekoľko indických vyšetrovacích agentúr vrátane Enforcement Directorate (ED) vyšetrovania. Po celé roky boli zmrazené mnohé aktíva a 40 z nich je teraz uvedených na aukciu. Tieto zahŕňajú komerčné nehnuteľnosti, kancelárske priestory, byty, obchody, prázdne pozemky a poľnohospodárske pozemky roztrúsené po Hyderabade, Bombaji, Bengalúre a Telangáne.

Podľa ED sa na predaj ponúka aktíva približne v hodnote 78 miliónov AED (okolo 1,9 miliardy INR), z ktorých by boli obete odškodnené. Organizácie zastupujúce obete však naznačujú, že skutočná strata investorov presahuje 1 miliardu AED— potenciálne cez 25 miliárd INR, pričom postihnutých je viac ako 175 000 investorov, hlavne z SAE a ostatných krajín GCC.

Súboj medzi nádejou a realitou

Zatiaľ čo správa o aukcii priniesla úľavu mnohým, ktorí boli roky v tme, skutočná otázka zostáva: aký efektívny bude tento proces? Kompenzačný proces čelí mnohým prekážkam. Mnohí zahraniční investori ešte ani nepodali oficiálne nároky, čiastočne kvôli nedostatku informácií a zložitej administratíve. Napriek oficiálnej výzve bolo podaných iba okolo 7 000 nárokov, čo je len zlomok skutočných čísel.

Združenia zastupujúce investorov, vrátane vedenia All India Heera Group Victims Association, varovali, že tí, ktorí včas nepredložia dôkazy o svojich investíciách, môžu prísť o kompenzáciu. Vyjadrili naliehavosť, aby postihnutí okamžite zaslali svoje dokumenty Indickému úradu pre vyšetrovanie finančnej kriminality (SFIO).

Ľudský rozmer straty

Nejde len o peniaze. Pre nespočetné množstvo dubajských rodín bol pád Heera Group osobnou tragédiou. Niektorí skončili uviaznutí v dlhoch, iní boli nútení prerušiť vzdelávanie svojich detí. Niektorí museli opustiť SAE, zatiaľ čo iní stále pracujú na splatení pôžičiek a snažia sa vrátiť do bežného života.

Nehnuteľnosti budú dražené na princípe "ako sú, kde sú", čo znamená, že kupujúci potrebujú vykonať svoju vlastnú hĺbkovú kontrolu, posúdenie rizík a ďalšie nevyhnutné overenia. Tento prístup znižuje zodpovednosť indického štátu, ale zvyšuje povinnosti kupujúcich pri hĺbkovej kontrole.

Čo ďalej?

Prípad Heera Group sa stal varovaním pre investorov v SAE, najmä pre tých, ktorí zvažujú ponuky, ktoré sú "príliš dobré na to, aby boli pravdivé". Súčasná aukcia môže byť len prvým krokom v dlhom procese odškodnenia, ktorého úspešnosť je stále neistá. Ak dotknuté strany chcú získať aspoň časť svojich prostriedkov späť, musia poskytnúť presné a zdokumentované nároky, spolupracovať s úradmi a vyhnúť sa ďalším podvodom.

Investori v SAE teraz dúfajú, že indické súdy, úrady a aukčné mechanizmy konečne zabezpečia spravodlivosť, ktorú už roky hľadajú. Aj keď sa celá suma nikdy nenahradí, čiastočná refundácia by mohla zmierniť straty a obnoviť dôveru v systém, ktorú mnohí na čas stratili.

(Článok je založený na vyhlásení od Enforcement Directorate (ED).)