Investičný podvod v Dubaji: Stovky obetí

Po Zatvorení Forexovej Kancelárie Investori Prišli o Peniaze

Pred niekoľkými týždňami jedno z moderných veží v podnikateľskej štvrti Dubaja prekypovalo aktivitou. Na deviatom poschodí budovy takmer sto zamestnancov pracovalo v kancelárii rozdelenej kabínkami, kde obvolávali obyvateľov Spojených arabských emirátov a sľubovali im vysoké výnosy z obchodovania s cudzími menami. Kancelária bola preplnená, energia sa dala krájať. Teraz je však miesto temne, opustené, dvere sú zamknuté a oficiálne pečate dubajských súdov svedčia o právnych krokoch, ktoré boli prijaté.

Tento prípad je ďalším dôkazom, že podvody súvisiace s neregulovaným online obchodovaním s cudzími menami naďalej predstavujú významnú hrozbu pre verejnosť – obzvlášť v prostredí, kde značná časť obyvateľov žije v statuse expatov, otvorených príležitostiam sľubujúcim rýchle zbohatnutie.

Ako investori prišli o svoje peniaze?

Zamestnanci kancelárie sľubovali „zaručené“ výnosy po telefóne, na účtoch spravovaných profesionálnymi obchodníkmi. V mnohých prípadoch dostali klienti podrobné prezentácie, sfalšované výsledky portfólia a mohli dokonca sledovať svoje investície na webových stránkach, ktoré ukazovali falošné zisky.

Jeden z poškodených uviedol, že systém „ukazoval zisk“, ale vyžadoval dodatočné vklady na uvoľnenie prostriedkov. Tento takzvaný „poplatok za odblokovanie“ je typickým znakom podvodov. V iných prípadoch boli účty investorov neprístupne prístupné a obchody sa vykonávali úmyselne vedúce k stratám.

Pasca siete offshorových spoločností

Jedným z najzarážajúcejších zistení je, že peniaze klientov neboli vložené na obchodné účty s regulovanými maklérskymi firmami, ale skôr na účty spojené s podnikmi, ktorých aktivity boli úplne odlišné od sľubovaných – ako napríklad riadenie udalostí alebo poradenstvo.

Okrem toho niekoľko spoločností prevádzkovalo svoje sídlo v Saint Lucia, v budove (Southey Building) už predtým spájanej s podobnými prípadmi. Registrácia často začína len niekoľko mesiacov predtým, než sa kancelárie objavia v Dubaji – ďalší varovný signál pre budúcich investorov.

Stovky obetí bez pomoci

Po uzavretí kancelárie investori prakticky stratili všetky kontakty so spoločnosťou. Ich telefonáty zostali bez odpovede a manažéri vzťahov so zákazníkmi sa vyparili. V niektorých prípadoch sa rovnaké osoby objavili na nových platformách pod inými menami a opäť požadovali vklady s prísľubom obnovy stratených prostriedkov.

Jeden obyvateľ oznámil stratu viac ako 170 000 dolárov a už podal policajnú správu. Udalosti spôsobili nielen finančné straty, ale aj ťažký emocionálny zásah pre tých, ktorí sú v nich zapojení.

Veľká sieť môže byť za tým

Miestne vyšetrovanie tiež jasne ukázalo, že nejde o ojedinelý incident. Predchádzajúce správy naznačujú, že v rôznych častiach Dubaja operovalo minimálne sedem podobných call centier, každé s 50 až 200 zamestnancami. Interná komunikácia naznačuje, že tieto centrá boli súčasťou veľkej, organizovanej siete.

Po chytení sa niektorí zamestnanci presídlili do iných krajín, hlavne do Indie – do miest ako Gurgaon, Noida a Jaipur – a pokračovali v činnostiach prostredníctvom VOIP telefónnych systémov, pričom nastavovali ID volajúceho, akoby hovor pochádzal zo Spojených arabských emirátov, s kódom +971. To môže byť osobitne zavádzajúce, pretože volaný má väčšiu pravdepodobnosť, že odpovie, ak verí, že je kontaktovaný z miestneho čísla.

Varovania od úradov

Úrady SAE opakovane varovali obyvateľov, aby postupovali opatrne pri riešení neznámych, nevyžiadaných investičných ponúk, najmä ak pochádzajú z offshore, neregulovaných spoločností. Takéto platformy často používajú peniaze klientov na účely odlišné od pôvodne sľubovaných.

Finančné regulácie zdôrazňujú dôležitosť overovania, či spoločnosť má oficiálne povolenie na činnosť a či je uvedená v centrálnych registroch pred uskutočnením akejkoľvek investície. Používanie online obchodných platforiem vždy prináša riziko, ale toto platí najmä pre neprehľadných, offshore podporovaných poskytovateľov.

Aká je lekcia?

Príbeh nie je len o podvodoch, ale aj o tom, ako ľahko môžu byť ľudia vtláčaní do investovania pod psychologickými vplyvmi. Sľuby „zaručeného zisku“, „expertného zázemia“ a „denných výnosov“ môžu byť veľmi lákavé, najmä pre tých, ktorí žijú v finančnej neistote alebo túžia po rýchlom bohatstve.

Realita je však taká, že žiadna investícia nezaručuje zisk, obzvlášť nie na trhu s cudzími menami, kde aj najlepší odborníci pracujú s významnými rizikami. Predchádzaniu takýmto podvodom si vyžaduje základnú finančnú uvedomelosť a to, aby obyvatelia slepo neverili spoločnostiam, ktoré majú neprehľadnú históriu.

Zhrnutie

Dubaj je opätovne v centre pozornosti kvôli vážnemu investičnému podvodu, kde stovky investorov prišli o svoje peniaze. Zatvorená kancelária, aktíva zabavené zákonom a nezasiahnuteľný personál všetko poukazujú na dobre organizovanú, offshore-backed sieť, ktorá cielene zvádzala obyvateľov SAE. Vyšetrovanie úradov je v plnom prúde, ale mnohí majú malú šancu na návrat svojich peňazí.

Aby sa predišlo podobným budúcim prípadom, je pre všetkých rozhodujúce, aby spravovali svoje financie s opatrnosťou, starostlivosťou a uvedomelým prístupom – obzvlášť vo vzťahu k investičným ponukám z neznámych zdrojov.

(Zdroj: vydanie dubajských súdov.)