UAE bojuje: Odobrali licenciu Gomti Exchange

Odobranie licencie Gomti Exchange: UAE bojuje proti praniu špinavých peňazí

Centrálná banka Spojených arabských emirátov (CBUAE) opäť ukázala, že vážne pristupuje k regulácii finančného sektora a boju proti praniu špinavých peňazí. Nedávno odobrala licenciu Gomti Exchange na prevádzku a odstránila ju z oficiálneho registra po odhalení závažných nezrovnalostí počas kontrol.

Prečo bola licencia odobratá?

Rozhodnutie je založené na skutočnosti, že zmenáreň nedokázala splniť povinnosti stanovené v rámci boja proti praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a ilegálnych organizácií a sankcií. Vyšetrovanie zo strany CBUAE odhalilo, že inštitúcia nedostatočne riadila svoje vnútorné kontrolné a súladové systémy a nespĺňala požiadavky na prevenciu prania špinavých peňazí.

Legislatívne pozadie

Rozhodnutie bolo prijaté na základe článku 137 federálneho zákona č. 14 z roku 2018 Spojených arabských emirátov, ktorý umožňuje odobratie licencií finančných inštitúcií, ak nedodržiavajú finančné predpisy krajiny. Tento zákon poskytuje komplexný regulačný rámec pre aktivity centrálnej banky a finančných inštitúcií.

Striktné opatrenia proti ďalším inštitúciám

Toto nebolo jediné podobné opatrenie nedávno. Dňa 30. júla CBUAE tiež odobrala licenciu ďalšej zmenárni, Al Nahdi Exchange. Navyše, 29. júla dočasne pozastavila miestnu pobočku zahraničnej poisťovne od praktikovania činností motorového poistenia, pretože nezodpovedala požiadavkám na solventnosť a záruky.

Prečo je to dôležité?

Takéto opatrenia ukazujú, že SAE sa zaviazali udržiavať integritu finančného sektora. Cieľom krajiny je zabezpečiť úplnú transparentnosť v operáciách zmenární a poisťovacích spoločností, a tak predchádzať praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a iným nelegálnym finančným aktivitám.

Správa pre hráčov na trhu

Opatrenia centrálnej banky vysielajú jasný signál hráčom vo finančnom sektore: dodržiavanie pravidiel nie je voliteľné, ale povinnosť. Každá zmenáreň, poisťovacia spoločnosť a iná finančná inštitúcia je povinná prevádzkovať primerané súladové systémy a neustále monitorovať svoje operácie s ohľadom na regulačné očakávania.

Zhrnutie

Regulačný orgán finančného sektora v SAE pokračuje v aktívnej práci na ochrane ekonomiky krajiny pred nelegálnymi peňažnými aktivitami a finančnými zneužitiami. Prípady Gomti Exchange a ďalších nedávno sankcionovaných inštitúcií slúžia ako varovania pre všetkých hráčov na trhu, že transparentnosť, súlad a etické operácie sú nevyhnutnými požiadavkami vo finančnom ekosystéme krajiny.

(Zdrojom článku je vyhlásenie centrálnej banky SAE (CBUAE).) img_alt: Spojené arabské emiráty, bankovky, päťsto bankoviek.