UAE prísne bojuje proti praniu špinavých peňazí

UAE prísne bojuje proti praniu špinavých peňazí: Malik Exchange čelí pokute a zrušeniu licencie.

V duchu finančnej transparentnosti a prísneho dodržiavania medzinárodných regulácií prijala Centrálna banka Spojených arabských emirátov opäť významné kroky proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Posledným opatrením je zrušenie prevádzkovej licencie spoločnosti Malik Exchange, menárne, spolu s uložením pokuty vo výške 2 milióny dirhamov. Tento krok bol odôvodnený tým, že spoločnosť opakovane porušovala zákony proti praniu špinavých peňazí a nebola schopná splniť požiadavky na prevenciu financovania terorizmu.

Čo sa presne stalo?

Centrálna banka vo svojom vyhlásení zdôraznila, že Malik Exchange nedodržiavala zákony proti praniu špinavých peňazí platné v SAE (Anti-Money Laundering – AML) a nariadenia zamerané na prevenciu financovania terorizmu a nelegálnych organizácií (CFT). Počas procesu inšpekcie vykonala autorita podrobné vyšetrovania, ktoré jasne odhalili sériu porušení.

Dôsledkom toho centrálna banka:

Uložila pokutu vo výške 2 milióny dirhamov,

Zrušila ich licenciu,

A vymazala meno menárne z oficiálneho registra.

Tieto opatrenia vysielajú jasný signál všetkým hráčom vo finančnom sektore: dodržiavanie zákona je povinnosťou, nie voliteľnou možnosťou.

Prečo je tento problém dôležitý?

SAE podnikli rozhodné kroky v posledných rokoch, aby zabezpečili, že ich finančný systém plne zodpovedá medzinárodným očakávaniam. Súčasťou tohto procesu boli významné reformy v bankovníctve, poisťovníctve a menárskej sfére.

Prípad Malik Exchange je obzvlášť významný, pretože:

Je to jeden z prvých verejne zrušených menárskych licencií v SAE podľa zákona proti praniu špinavých peňazí,

Pokuta vo výške 2 milióny dirhamov nie je len symbolická – má vážne finančné dôsledky,

Odstránenie z registra znamená, že nemôžu požiadať o prevádzkovú licenciu pod rovnakým menom v budúcnosti.

Toto nie je prvý prípad

Centrálna banka dala jasne najavo, že finančné inštitúcie a poisťovne nie sú nad zákonom. Nedávno boli prijaté opatrenia proti ďalším organizáciám:

Dňa 18. augusta 2025 bola pozastavená licencia YAS Takaful PJSC za neplnenie predpisov pre poisťovacie spoločnosti,

Dňa 11. júla bola pozastavená licencia poisťovne Al Khazna Insurance Company,

V marci centrálna banka uložila pokutu vo výške 2,62 milióna dirhamov dvom poisťovniam a piatim bankám, keďže nesplnili normy daňovej zhody.

Všetko toto naznačuje, že regulačná autorita neváha použiť prísne dôsledky v prípadoch nedodržiavania.

Nepretržité monitorovanie a zodpovednosť

Centrálna banka jasne uviedla, že všetky menárne, ich vlastníci a zamestnanci sú povinní dodržiavať zákony krajiny. Kontroly sú pravidelné a neobmedzujú sa len na dobu platnosti licencie. Autorita má za cieľ predchádzať a preverovať zneužívania v rámci finančného systému, s osobitným dôrazom na nasledujúce oblasti:

Opatrenia proti praniu špinavých peňazí (AML),

Ochrana proti financovaniu terorizmu (CFT),

Súlad s medzinárodnými sankciami,

Povinnosti týkajúce sa transparentnosti a identifikácie klienta (KYC).

Čo očakávať v budúcnosti?

Súčasná opatrenie posilňuje, že SAE ešte viac sprísňujú svoje finančné dohľadové praxe. Cieľ je jasný: zabezpečiť, aby bol finančný systém krajiny dôveryhodný, transparentný a odbremenený od akýchkoľvek nelegálnych aktivít.

V budúcnosti sa môžu očakávať častejšie:

Neohlásené kontroly,

Podrobné prehliadky správ proti praniu špinavých peňazí,

Prísnejšie hodnotenia externých auditov a správ,

Tí, ktorí nesplnia tieto očakávania, budú musieť čeliť vysokým pokutám, pozastaveniu licencií a dokonca aj trvalému vylúčeniu z trhu.

Zhrnutie

Prípad Malik Exchange nie je ojedinelý, ale súčasťou komplexnej série regulačných prísností zameraných na dôkladné vyčistenie finančného sektora. Centrálna banka SAE nielenže vydáva varovania, ale aktívne podniká kroky proti tým, ktorí nedodržiavajú zákony. Tento zámer slúži na dlhodobú bezpečnosť finančného systému – pre investorov aj klientov.

(Zdroj článku je vyhlásenie centrálnej banky SAE.)